Aktuelle Positionierung des FondsSecure Systematik
Unser Trendfolgesystem zeigt für Aktien derzeit überwiegend Verkaufssignale an, weshalb wir in diesem Bereich seit Freitagnachmittag neutral aufgestellt sind. Im Klartext bedeutet dies, dass wir die wenigen gehaltenen Aktienpositionen abgesichert haben. Bei Edelmetallen und Renten (ausschließlich im Fremdwährungsbereich) sind wir dagegen long investiert. Die jeweils aktuelle Aufteilung nach Vermögensklassen sowie die 10 Top-Holdings veröffentlichen wir wöchentlich auf unserer Homepage im Download-Bereich.
Wir gehen davon aus, dass sich die seit Monaten anhaltenden Schaukelbewegungen an den Börsen aufgrund der einerseits (noch) positiven Wachstumssignale und Gewinnsituation bei Unternehmen, andererseits der Euro- und Schuldenprobleme sowie der umwelt- und geo-politischen Störfaktoren (Golf von Mexiko, Naher Osten, Iran, Korea) vorerst weiter fortsetzen werden. Ein Durchbrechen der derzeitigen Unterstützungsmarken der großen Aktienindices in den kommenden Wochen halten wir für wahrscheinlicher als einen nachhaltigen Kursanstieg.
Beachten Sie aber bitte, dass wir im Unterschied zu vielen anderen vermögensverwaltenden Fonds, die in unsicheren Phasen den Märkten über Monate fern bleiben, unseren Fonds sehr aktiv managen und rasch auf neue Situationen und Trends reagieren, um auch in volatilen Märkten Chancen zu nutzen. Genauso rasch verabschieden wir uns auch wieder von Positionen, wenn deren Trends abbrechen, um Gewinne zu realisieren und Verluste zu begrenzen. Trotzdem oder gerade deswegen ist es uns bisher stets gelungen, die Volatilität unseres Fonds auf ca. 10% p. a. zu begrenzen und auch in hektischen Zeiten wie diesen für die nötige Ruhe in den Kundendepots zu sorgen.
Selbstverständlich können wir in Boomphasen (wie April 2009 bis März 2010) mit reinen Aktien-fonds oder aggressiven Mischfonds nicht mithalten (zumal wir unser Portfolio seit Oktober 2008 im Hinblick auf die schon damals absehbaren Folgen der Finanzmarktkrise bewußt betont defen-siv, d. h. mit einer geringen Aktienquote unterwegs sind). Das ist auch nicht unsere Absicht. Seit Herbst 2008 waren und auf absehbare Zeit sind wir nicht bereit, derartige Risiken einzugehen. Deshalb ist ein kurzfristiger Vergleich mit solchen Fonds sinnlos, weil nicht aussagefähig.
Stellen Sie jetzt Ihr Depot für die Zukunft auf, nicht für die Vergangenheit!
Der langfristige Vergleich der Entwicklungskurven dagegen zeigt sehr gut die Vorteile von guten vermögensverwaltenden Fonds wie dem FondsSecure Systematik:
Ein deutlich geringeres Risiko
mit einer am Ende trotzdem besseren Performance
Der folgende Vergleich der Echtgeld-Ergebnisse des FondsSecure-Systems (bis 2005 Depot-ergebnisse, ab 2006 als Fonds) mit dem Templeton Growth seit 2002 zeigt diese Risikoglättung auf, die ohne den Madoff-Verlust in 2008 noch viel klarer ausgefallen wäre.
Die einfache Frage ist, ob Sie sich gerade jetzt dem Risiko reiner Aktienfonds oder aggressiver Mischfonds aussetzen wollen? Insbesondere jetzt, mit Blick auf die Häufung riesiger Schulden-, Währung- und politischer Probleme, die allesamt ungeklärt sind und das Potential haben, Ihr Depot eines Tages regelrecht zu pulverisieren, halten wir das für eine fatale Strategie.
Aber auch das andere Extrem, in vermeintliche Sicherheit zu flüchten mit Geldmarkt-, Immobilien-, Absolute Return- oder sonstigen intransparenten Fonds, hat sich seit Herbst 2008 überwiegend als Rohrkrepierer erwiesen, im günstigen Fall als ertragloser Stillstand. Solche Fonds sind nach unserer Überzeugung keine echte Alternative für die kommenden Jahre.
Auf der Suche nach Sicherheit … und Rendite
Aus unserer Sicht zeichnet sich schon heute ab, wo die Reise mittelfristig hingehen wird: Die nächsten 2-3 Jahre deflationäre Entwicklung, Quasi-Staatsbankrotte, Sparhaushalte, hohe Arbeitslosigkeit, höhere Steuern und Abgaben, und danach, ab ca. 2013 hohe Inflation.
Aber wie, wann genau und wie stark sich das auf die Finanzmärkte und die einzelnen Vermögensklassen auswirkt (der nächste Aktiencrash, das Platzen der Bond-Blase, die Goldhausse, der Wertverfall des Euro und des US-Dollar usw.), kann Ihnen heute niemand exakt sagen. Dies und die zunehmende Politisierung der Märkte machen eine mittel- bis langfristige Ausrichtung der Geldanlage mit konventioneller „Buy & Hold-Strategie“ zu einem schwierigen Unterfangen mit eher geringen Erfolgsaussichten.
In dieser Situation ist höchste Flexibilität Trumpf. Wir sprechen von der Flexibilität, rasch auf Marktveränderungen zu reagieren und sich den jeweils neuen Gegebenheiten anzupassen. Das erfordert nicht nur die Freiheit des Fondsmanagements, fernab jeder Benchmark alle Vermögens-klassen zu nutzen und optimal zu gewichten, sondern auch seine Bereitschaft und Kompetenz, von dieser Freiheit proaktiv Gebrauch zu machen. Im besten Falle geschieht dies mit einem bewährten quantitativen System wie beim FondsSecure Systematik, das willkürliche Zufalls-entscheidungen oder emotional bedingte Wetten ausschließt. Und mit dem eine enge Risiko-begrenzung jederzeit sichergestellt ist.
Nach unserer Überzeugung wird Ihr Geld mit solchen Fonds die nächsten Jahre am besten überstehen.
Bitte zögern Sie nicht, Ihre Anfragen an
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zu richten – wir helfen Ihnen gerne weiter!
PS: Den FondsSecure Systematik (WKN A0D95Y) erhalten Sie bei allen Banken, Sparkassen und bei der Nr. 1 bei Fonds-Policen, der Skandia Lebensversicherung.
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